加急见刊

P2P网贷平台涉嫌违法违规运营的风险和特征探讨

孔庆波; 周德勇 重庆警察学院; 重庆401331; 重庆市公安局经侦总队; 重庆400010

摘要：目前P2P网贷行业良莠不齐,容易成为滋生非法吸收公众存款、集资诈骗、合同诈骗等违法犯罪的温床,对互联网金融业的健康发展造成严重影响。调查发现,P2P网贷平台业在运营模式、信息安全、宣传推广等方面存在违法违规风险,而且在涉嫌违法违规运营过程中,平台往往都表现出一些具体的行为特征,如总部大都设在小城市中,或者注册地点在小城市;无运营资质,或者假借其他公司名进行非法运营,或者是经营业务内容与公司注册经营业务范围不符;实际控制人、经营团队虚构身份信息和背景资料,相关工作人员经验少或专业技术单一,不重视风险控制;披露虚假信息或不实宣传行为严重,等等。分析并掌握网贷平台涉嫌违法违规运营风险及行为特征,可以为相关部门对P2P网贷平台运营情况的排查工作以及相关犯罪案件的侦查工作提供参考。

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